Hands of traders analyzing data at meeting

Một trong những mô hình quản lý rủi ro phổ biến nhất và được quảng bá mạnh mẽ trong cộng đồng Forex là ‘quy tắc 2%’.

Trước khi mở một vị thế, bạn sẽ tính toán kích thước vị thế của mình với mức dừng lỗ để có thể có đặt cược 2% vốn sẵn có của bạn.

Ý tưởng đằng sau mô hình này là hạn chế tổn thất trong giai đoạn thua lỗ nặng nhất, và dần dần tăng lượng đặt cược khi tài khoản của bạn lớn dần lên.

Mô hình này hoạt động như sau: Nếu bạn đang ở giữa một chuỗi thua lỗ liên tiếp, tài khoản của bạn rõ ràng là nhỏ hơn mức ban đầu. Do đó, khi bạn đặt cược 2% vốn còn lại của mình, bạn đang đặt cược ít tiền hơn so với những lần giao dịch trước và cứ như vậy.

Điều này sẽ làm giảm tổn thất của bạn trong thị trường mà khi đó chiến lược giao dịch của bạn hoạt động không tốt. Nghe có vẻ rất hấp dẫn đúng không?

Vấn đề duy nhất với mô hình này là bạn phải làm việc vất vả hơn để lấy lại số tiền đã mất.

Giả sử tỉ lệ R:R của bạn là 1:3 thì lợi nhuận bạn kiếm được sẽ thấp hơn so với lợi nhuận bạn có thể thu được trước giai đoạn thua lỗ liên tục.

Tôi sẽ đơn giản hóa nó bằng một ví dụ

Giả sử bạn bắt đầu với một tài khoản 5000$. Bạn bị lỗ một vài giao dịch và tài khoản hiện đang ở mức 4000$.

Với rủi ro 2%, bây giờ bạn sẽ đặt cược 80$, thay vì 100$ được lấy ra từ 5000$.

Nếu bạn sử dụng tỷ lệ R:R là 1: 3, lợi nhuận mỗi giao dịch của bạn sẽ là 240$ thay vì 300$, làm cho việc bù đắp tổn thất trở nên khó khăn hơn.

Hãy xem bảng dưới đây. Nó cho thấy tỉ lệ giảm sút tài khoản càng lớn thì bạn càng khó để phục hồi tài khoản.

Toán học cơ bản đã chỉ ra rằng, nếu bạn mất 50% vốn kinh doanh thì bạn cần phải thu được 100% lợi nhuận để trở lại mức vốn ban đầu.

Quản lý rủi ro động hiệu quả khi bạn đang thua lỗ, nhưng lại không hiệu quả khi bạn đang giao dịch có lời.
QUẢN LÝ RỦI RO TUYẾN TÍNH

Mô hình quản lí rủi ro cố định có phương pháp tiếp cận rất đơn giản, dễ làm đối với quản lý rủi ro forex.

Bạn chọn số tiền cố định mà bạn cảm thấy thoải mái để đặt cược trong mỗi giao dịch, và bạn tiếp tục đặt cược số tiền này trong giao dịch, bất kể tài khoản của bạn đang có lãi hay thua lỗ.

Như tên của mô hình cho thấy, mô hình rủi ro cố định có tính tuyến tính hơn.

Bạn không phải làm việc vất vả hơn để bù đắp các khoản lỗ. Khi sử dụng tỉ lệ R:R là 1: 3 – bạn có thể tiếp tục giao dịch, ngay cả khi hầu hết các giao dịch của bạn đều là thua lỗ.

Nếu bạn đặt cược 200$ cho mỗi giao dịch với kì vọng thu được 600$. Điều đó có nghĩa là nếu bạn bị lỗ 3 giao dịch (-600$), bạn chỉ cần 1 giao dịch thắng để giúp bạn quay trở lại mức hòa vốn (200$ x 3) = 600$.

Vì vậy, về cơ bản bạn chỉ cần thắng 25% tổng số giao dịch là đủ để hòa vốn. Tỉ lệ rủi ro/phần thưởng càng cao thì bạn càng cần ít giao dịch thắng để hòa vốn.

Cách tiếp cận này có thể không dành cho tất cả mọi người, đặc biệt đối với các trader bảo thủ. Mô hình rủi ro tuyến tính không giúp ích gì khi trader đang trong thời kì khó khăn hay thuận lợi.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here